نمو مستمر في التمويل الإسلامي
شهد عام 2023 نمواً قوياً للبنوك الإسلامية، حيث استفادت من الاستثمار في التكنولوجيا والقدرات الرقمية لتعزيز نموها وجذب العملاء. أتاح التقدم في الخدمات المصرفية الرقمية السيطرة على التكاليف، مما دفع العديد من العملاء للانتقال من البنوك التقليدية إلى المؤسسات الإسلامية، خاصةً بين الشباب الباحثين عن التمويل الحلال. رغم أن الخدمات المصرفية للأفراد تظل حجر الزاوية، فإن العديد من هذه المؤسسات تعزز أيضاً منتجاتها المصرفية التجارية.
ارتفاع الأصول وتنوع التوزيع الجغرافي
ارتفعت ميزانيات البنوك الإسلامية بنحو 8% في العام الماضي، وهو أقل قليلاً من النمو السابق ولكنه يتجاوز نمو أصول البنوك التقليدية. البنوك الإسلامية تحتفظ بنسبة قروض متعثرة تبلغ حوالي 3%. إجمالي أصول أكبر 100 بنك إسلامي بلغ 1.57 تريليون دولار، مع صافي تمويل بلغ تريليون دولار، والودائع وصلت إلى 1.15 تريليون دولار، وصافي الأرباح سجل 24.4 مليار دولار.
تستمر الأصول الإجمالية لصناعة التمويل الإسلامي في نموها، حيث تتوقع وكالة ستاندرد آند بورز نمواً مرتفعاً في عامي 2024 و2025.
أفضل 10 بنوك إسلامية في العالم لعام 2024
وفقاً لمجلة غلوبال فاينانس، تتصدر البنوك التالية قائمة أفضل 10 بنوك إسلامية لهذا العام:
1) بيت التمويل الكويتي
حاز بيت التمويل الكويتي (بيتك) على لقب أفضل مؤسسة مالية إسلامية عالمياً بفضل الابتكار في التمويل والانتشار الجغرافي الواسع. ويعد “بيتك” ثاني أكبر بنك إسلامي في العالم، حيث يقدم خدماته في الشرق الأوسط وآسيا وأوروبا. بلغت أصوله 124 مليار دولار بنهاية عام 2023، وصافي ربحه وصل إلى 2.2 مليار دولار.
2) بنك الراجحي
يعد بنك الراجحي أكبر بنك إسلامي في العالم من حيث الأصول، والتي تصل إلى 216 مليار دولار. يمتلك البنك فروعاً في الأردن وماليزيا والكويت، ويهيمن على سوق التمويل بالتجزئة في السعودية بحصة 41%. ارتفعت محفظة تمويل الشركات والمشاريع الصغيرة والمتوسطة بنسبة 20.7% و22.8% على التوالي.
3) ماي بنك
يُعتبر ماي بنك أفضل بنك إسلامي للشركات الصغيرة والمتوسطة، وهو أكبر بنك في شرق آسيا من حيث الأصول التي تتجاوز 67 مليار دولار. قدم البنك نظاماً بيئياً حلالاً للشركات الصغيرة والمتوسطة، وحقق نمواً قوياً في تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة.
4) بنك “سي آي إم بي”
يتصدر بنك “سي آي إم بي” الماليزي مجال الصكوك العالمية وسندات العملة المحلية في رابطة دول جنوب شرق آسيا. سجل البنك نجاحات ملحوظة في إصدار الصكوك العالمية، بما في ذلك إصدار صكوك بقيمة ملياري دولار لصالح إندونيسيا.
5) بنك أبو ظبي الإسلامي
تبلغ أصول بنك أبو ظبي الإسلامي 53 مليار دولار، ويخدم أكثر من 1.3 مليون عميل. يتمتع البنك بشبكة توزيع واسعة في عدة أسواق استراتيجية، وهو معروف بدوره البارز في تعزيز التمويل المستدام.
6) سدرة كابيتال
تُعرف شركة “سدرة كابيتال” بأنها “مدير الصناديق الإسلامية الأكثر ابتكاراً” لعام 2024. أطلقت الشركة عدة مشاريع جديدة العام الماضي ووسعت محفظتها في مجال العقارات.
7) بنك “جي إف إتش” المالية
تُعتبر مجموعة “جي إف إتش” المالية الأفضل في مجال الاستثمار الإسلامي، مع تسجيلها لسلسلة من الصفقات الناجحة في عام 2023. وسعت المجموعة حضورها العالمي من خلال الاستحواذ على شركات إدارة الأصول الدولية.
8) بنك دخان الإسلامي القطري
تأسس بنك دخان الإسلامي من خلال دمج بنكي بروة وقطر الدولي، ويعد من أكبر المؤسسات المصرفية الإسلامية في قطر. يتميز بتقديم خدمات مبتكرة في مجال المصرفية الخاصة.
9) بنك بوبيان
يركز بنك بوبيان على تقديم خدمات مصرفية متميزة وتكنولوجيا مبتكرة، وحقق زيادة ملحوظة في صافي أرباحه بنسبة 44% إلى 254 مليون دولار.
10) الكويتي التركي للمشاركة
يُعتبر الكويتي التركي للمشاركة أكبر بنك إسلامي في تركيا، حيث بلغت أصوله 24 مليار دولار. وحقق البنك زيادة بنسبة 37% في صافي أرباحه عام 2023.
